본인에 맞추어서 실현 가능한 설계가 될 때 성공적인 재무목표 달성이 가능합니다.

개인의 재무목표 달성을 위한 제안서를 작성하면 저축이나 투자를 통해 그 제안서를 실행하는 단계가 투자설계입니다. 따라서 재무설계의 최종 단계는 투자설계로 이어지며 실현 가능한 설계가 될 때 성공적인 재무목표 달성이 가능합니다.

개인의 위험성향과 적정성을 파악하여 보험상품을 선정하고 관리합니다.

보험설계는 위험설계라고 하며 살면서 일어날 수 있는 위험을 최소화하여 안정적인 삶을 살게 하는데 그 목적이 있습니다. 바람직한 설계는 보험을 구입하는데 드는 비용과 고객에게 발생 가능한 위험을 분산시켜 개인의 자산과 생명을 보호하기 위한 대응전략을 모색하는 것입니다.

자산 배분에 중요한 비중을 차지하는 부동산 투자는 느낌보다는 과학적인 접근이 필요합니다.

투자규모가 다른 자산에 비해 크기때문에 과학적인 분석과 투자전략이 필요합니다. 장기적 투자관점에서 과학적인 투자분석과 투자에 따른 위험관리 및 투자전략 등 효율적으로 운영관리가 돼야 합니다.

지금 여력이 없다는 이유로 미루는 경우가 많습니다.
재무설계에 가장 큰 이유는 은퇴설계입니다.

은퇴는 일터로부터의 은퇴이지, 삶으로부터의 은퇴를 의미하는 것은 아닙니다. 은퇴 이후 풍요와 행복한 노후생활과 또 다른 경제활동기와 여유로운 삶을 계속할 수 있도록 도움을 줍니다. 평균수명의 증가와 고령화로 인해 길어진 노후에 대비하는 필수적 요소입니다.

수입과 지출이 있는 한 세금은 우리 옆에 평생 따라 다닐 수밖에 없습니다.

우리가 세상을 떠나도 상속세를 사전에 준비하지 못한다면, 그 세금은 자손에게 물려주게 됩니다. 단순히 은퇴생활 기간에 필요한 자금이나 은퇴, 소득원 마련을 위한 설계가 아닌 인생의 전반적인 절세전략과 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절성과 일관성 있는 절세전략을 수립해야 합니다.

나의 가족을 위해 안정된 삶을 유지할 수 있게 준비하고 대책을 마련해야 됩니다.

재산의 효율적인 이전과 부양 문제 해결을 사전에 준비하는 일련의 과정이며, 남은 배우자에 대한 생활에 대한 대책을 수립하고 자녀들에 대한 증여 및 상속에 대한 계획을 수립해야 됩니다. 이를 계획하고 준비하는 과정이 상속·증여 설계입니다.